¿Cómo encontrar los mejores fondos de inversion?

¿Cómo encontrar los mejores fondos de inversion?

18-06-2021 in Finanzas

Los fondos de inversión son una gran apuesta para rentabilizar nuestros ahorros de toda la vida. Sin embargo, existen más de 30 mil fondos de inversión disponibles y la gran pregunta que se genera es ¿Cuál escojo? Esta es una difícil decisión, que implica el análisis de varios factores.

Por eso en este artículo hemos decidido ayudarte, enseñándote que es lo que necesitas saber antes de escoger un fondo de inversión. De esta manera podrás encontrar los mejores fondos de inversión.

Antes de escoger tu fondo de inversion

Primero que nada, si eres nuevo en esto de los fondos de inversión, te invitamos a educarte bien acerca de ¿que son los fondos de inversión? Y buscar gestion financiera que te ayude a determinar tu perfil de inversor. Habiendo mencionado esto, lo primero que tienes que hacer para escoger un fondo de inversión es:

Elaboración del asset allocation

¿Qué es esto? Es la ponderación que tendrán los distintos activos de tu cartera de inversor, además del peso que tendrán en la misma. Para realizarlo, es necesario que sepas tu perfil de inversor, ya que no todos los fondos de inversión se adaptan a todo tipo de individuos. Además, que un fondo sea rentable, no significa que sea el mejor disponible.

Al conocer tu perfil de inversor, podrás saber qué fondo se adapta a ti, conocer la rentabilidad a largo plazo que esperas y cuál es el riesgo que estás dispuesto a asumir, para alcanzar los objetivos.

Análisis de los fondos

Luego de elaborar tu asset allocation debes adentrarte en el análisis de los fondos, esta es la clave para saber diferenciar la suerte del acierto. Para conocer los fondos debe hacerse un análisis de dos tipos: el análisis cuantitativo y el análisis cualitativo. ¿Qué implican estos análisis?

Análisis cuantitativo

Para realizarse debe examinarse a profundidad todos los datos e indicadores que ha obtenido el fondo de inversión en el transcurso de sus actividades y la cartera que tienen el mismo en la actualidad. Para conocer la evolución de las actividades del fondo, debes de indagar en los ratios y métricas.

Los ratios, son indicadores numéricos que te informaran sobre la evolución de la rentabilidad que ha tenido el fondo, a corto, mediano y largo plazo. Además, de la constancia de los resultados del gestor y el riesgo que este asume para conseguir resultados.

En el caso de las métricas puedes obtenerlas utilizando herramientas como Morningstar, que te indica la volatilidad, Beta o costes netos. Pero para tener un análisis profundo complementa con otras herramientas como Sortino y Tracking Error.

Para el análisis de la cartera puedes valerte de la funcionalidad XRAY, de Morningstar. Esta te revelara la exposición, estilo y sesgo que tiene la cartera. Incluso te revela la correlación vs índice, la exposición geográfica y el Ratio de información. En base a todos estos datos podrás proveer los rendimientos futuros del fundo, en distintos escenarios y cómo adaptarlos a tu cartera.

Análisis cualitativo

Este análisis valora el proceso y equipo del fondo. A través de este, podrás saber los elementos y estrategias que maneja el fondo y determinar si hay un elemento que los haga destacar del resto de las opciones.

Para realizarlo, debes examinar entre otras cosas, al equipo de gestión, posicionamiento actual del fondo en su categoría, la entidad gestora, la visión a futuro del fondo y todo su proceso de análisis de inversión. Todo esto no es nada fácil pues implica leer los informes trimestrales, folletos comerciales, conocer de primera mano al equipo y más.

Sin embargo, jamás dijimos que encontrar los mejores fondos sea un proceso fácil, todo lo contrario, si te pones a analizar, es un proceso difícil y toma tiempo. Y como notaras, para obtener buenos resultados, buena parte se centra en contratar un buen equipo de gestión. Por eso te sugerimos que también analices sus políticas de servicios y las opiniones de otros clientes, esto lo puedes hacer a través de la plataforma es.collected.reviews.

Claro, te decimos esto no para asustarte, sino para ponerte sobre aviso, y luego no digas que te han engañado con esto de los fondos de inversiones. Estos últimos, si son una gran opción para sacarle réditos a nuestros ahorros, pero conlleva sus esfuerzos.

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