¿Como tributan los fondos de inversion en España?

¿Como tributan los fondos de inversion en España?

16-06-2021 in Finanzas

Los fondos de inversión presentan algunas ventajas fiscales, que pueden ayudarte a reducir el impacto fiscal, cada vez que llega el momento de hacer tu declaración de la renta. Pero para saber cómo aprovecharlas, tienes que conocer cómo funciona este sistema en España.

Por supuesto, siempre te invitamos a acudir a los servicios de gestion financiera, para un apropiado manejo. Pero en esta oportunidad te enseñaremos, qué son y cómo tributan los fondos de inversión en España. ¡Comencemos!

Fondos de inversion

¿Qué son los fondos de inversion? Podría definirse como un vehículo en el que se acumulan diversas inversiones, destinadas para la compra o inversión en diferentes activos y así, tener una mayor rentabilidad. Estos fondos son gestionados por profesionales financieros, lo cual la convierten en una de las formas de inversión más seguras.

Los fondos de inversión generalmente se arman de los ahorros de personas, que por cuenta propia no podrían llegar a alcanzar el capital necesario para acceder a las mejores empresas y mercados de inversión del mundo.

Los gestores y entidades que se encargan de gestionar esta clase de fondos, son supervisados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. De esta forma se asegura de que haya transparencia, liquidez, y la diversificación necesaria, para que los ahorros de los inversores, estén protegidos. Para contratar los servicios de estos gestores y entidades, te sugerimos consultar sus servicios en es.collected.reviews.

Tributación de los fondos de inversion en España

La tributación fiscal de los fondos de inversión en España, ha recibido varios cambios al pasar los años. No obstante, desde el año 2016, las personas físicas deberán declarar en su Impuesto sobre la Renta, la siguiente tributación fiscal por los fondos de inversión: (Estos porcentajes varían en el País Vasco y Navarra)

  • Si se obtiene un beneficio por los primeros 6.000 euros, se paga un 19% en tributación fiscal.

  • Si se obtiene un beneficio por los siguientes 18.000 euros, se paga un 21%

  • Y los posteriores beneficios recibidos se pagarán por una tributación de 23%

Ahora bien, esta tributación sólo se llevará a cabo, cuando se obtenga el reembolso, total o parcial de la inversión realizada. Es decir, que mientras no vendas participaciones de tu fondo de inversión, no tendrás que pagar impuestos.

Así mismo, esta ventaja fiscal, que tienen los fondos de inversión (uno de sus mayores atractivos) te permite poder traspasar tu inversión de un fondo a otro, sin tener que pasar por hacienda. Además, puedes disfrutar de los rendimientos de tu fondo de inversión, sin tener que pagar impuestos, mientras mantengas la inversión.

Por otra parte, esta ventaja fiscal, también te permite poder escoger el momento más adecuado para empezar a tributar el costo fiscal de tu fondo de inversión. Cabe destacar que en caso de que hayas obtenido pérdidas, puedes compensar tributariamente, las pérdidas con ganancias.

Esta compensación, puede llevarse a cabo en diferentes condiciones. Ya que Hacienda permite compensar pérdidas con acciones, capital patrimonial, o rendimientos de capital mobiliario. Por ejemplo: intereses de cuentas corrientes, depósitos y dividendos.

¿Cómo se calcula el impuesto del fondo de inversion?

Para calcular el impuesto de tu fondo de inversión, debes determinar cuánto beneficio te ha generado dicho fondo. El beneficio exacto se obtiene, de la diferencia entre el valor de la compra y la venta, en la fecha que realizaste ambas operaciones.

A esto, tienes que sumarle o restarle, los gastos que hayas pagados. Algunos de los gastos que se obtienen al entrar en un fondo de inversión, son los gastos de adquisición, los gastos de mantenimiento y los gastos de ventas. Luego de hacer estas operaciones obtendrás los beneficios que recibiste de tu fondo de inversión, y podrás saber qué porcentaje deberás tributar.

¿Aclaradas las dudas? Esperamos que sí. Si estás pensando en lanzarte al mundo de las inversiones y empezar con los fondos de inversión, siempre te recomendamos asesorarte bien, de mano de los profesionales de las finanzas.

Como habrás notado, los fondos de inversión son una buena base para partir en la carrera de las inversiones, presentando ventajas fiscales, gestionada por profesionales y una diversidad en fondos que se pueden adaptar a tus necesidades.

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